La IA pone más de 200.000 puestos de trabajo de los bancos europeos en peligro

Durante los próximos cinco años, hasta 2030, más de 200.000 puestos de trabajo en los bancos europeos pueden estar en peligro debido a la IA, según el Financial Times, que apunta a las previsiones de Morgan Stanley que señalan que el sector puede llegar a reducir un 10% sus plantillas para 2030.

Los recortes de empleados serán más probables en las divisiones de los bancos dedicados a sus servicios internos centrales, que incluyen puestos de oficina de backoffice, mandos intermedios y puestos de gestión de riesgos y cumplimiento de normativas. En la actualidad, los 35 principales bancos europeos emplean a unos 2,12 millones de personas, lo que lleva a que una reducción de personal del 10% en ellos llevaría a unos 212.000 despidos.

Los bancos europeos están afrontando presiones de los inversores para encontrar nuevas fuentes de recorte de gastos y acelerar los ingresos y beneficios, ya que habitualmente están por detrás de sus rivales estadounidenses en este aspecto. Mientras tanto, se esfuerzan por conseguir los ahorros de tiempo y costes que la IA promete, además de pasar más de sus operaciones a la nube.  Al parecer, muchos han logrado mejorar su eficiencia gracias a la IA y a un aumento de su digitalización hasta un 30%.

De hecho, los bancos ya empiezan a citar a la IA como un catalizador para la reestructuración de sus operaciones. Y esto va a llevar a despidos. El pasado mes de noviembre, la entidad holandesa ABN Amro confirmó que tiene planes de despedir a la quinta parte de su plantilla a tiempo completo para 2028.

La IA ha ofrecido a los bancos europeos una gran oportunidad para mejorar sus ratios de costes sobre ingresos, ya que las rondas de reducción de gastos que han emprendido ya no permiten más mejoras. Y según las previsiones el sector de los bancos europeos puede, gracias a la digitalización y a la adopción de la IA, cambiar de forma notable en los próximos años. Especialmente en los que se dedican a los consumidores. También en países como Francia o Alemania, donde los radios de costes sobre ingresos de los bancos siguen altos.

Un ejemplo de cómo puede cambiar la IA el funcionamiento de los bancos europeos está en UBS, que ha comenzado a utilizarla para convertir a sus analistas en avatares y enviar vídeos de estas simulaciones de empleados bancarios a sus clientes.

No son pocos los bancos europeos que se han mostrado interesados en la adopción de este tipo de medidas para ahorrar gracias a la IA, pero algunas de las principales entidades ya han advertido de lo contraproducente que resultará la integración apresurada de esta tecnología.

Así, desde el ala de EMEA de JPMorgan Chase, señalan que con lo que más cuidado hay que tener es con evitar que las personas no pierdan la comprensión de los conceptos básicos y fundamentales en medio de esta prisa y excitación por la IA en el sector bancario.

Desde la entidad han señalado que en su caso están intentando llegar a un equilibrio entre el uso de la IA para acelerar las funciones básicas y asegurarse de que sus empleados de nivel junior estén formados debidamente en las tareas principales, como el desarrollo de modelos de flujo de caja y radios de costes sobre ingresos. Si no lo consiguen, son conscientes de que puede haber un gran problema en el futuro.